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工银瑞信健康生活混合型证券投资基金托管协议
发布日期:2021-11-16 20:47   来源:未知   阅读:

  鉴于工银瑞信基金管理有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的有限责

  鉴于中国银行股份有限公司是一家依照中国法律合法成立并有效存续的银行,按照相

  鉴于工银瑞信基金管理有限公司拟担任工银瑞信健康生活混合型证券投资基金的基

  金管理人,中国银行股份有限公司拟担任工银瑞信健康生活混合型证券投资基金的基金托管

  为明确工银瑞信健康生活混合型证券投资基金基金管理人和基金托管人之间的权利

  若本基金实施侧袋机制的,侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募说明书的

  住所:北京市西城区金融大街5号、甲5号6层甲5号601、甲5号7层甲5号

  经营范围:吸收人民币存款;发放短期、中期和长期贷款;办理结算;办理票据贴

  本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称

  “《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开

  募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证

  券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《管理规定》”)及其他有关法律法规与《工银

  瑞信健康生活混合型证券投资基金基金合同》(以下简称“《基金合同》”)订立。

  订立本协议的目的是明确工银瑞信健康生活混合型证券投资基金基金托管人和工银瑞

  信健康生活混合型证券投资基金基金管理人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、

  收益分配、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责,确保基金财产的安全,

  基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用的原则,经协商一致,签订本协议。

  除非文义另有所指,本协议的所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同含义;若有

  (一)基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进行监督:

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市交易的股票

  (包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、内地与香港股票市场交易

  互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通投资

  标的股票”)、股指期货、债券(包括国债、地方政府债、政府支持机构债券、金融债、企业

  债、公司债、公开发行的次级债、可转换债券、分离交易可转债的纯债部分、可交换债券、

  央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券等)、国债期货、资产支持证券、债券回

  购、银行存款、同业存单、现金,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

  本基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为60%–95%(投资于港股通投

  资标的股票的比例占基金股票资产的比例为0%-50%),其中投资于本基金界定的健康生活主

  题范围内的证券比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、

  国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于基金资产净值的5%的现金或到期日

  在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。

  如法律法规或中国证监会允许,基金管理人在履行适当程序后,可以调整上述投资品种

  基金管理人应将拟投资的本基金界定的健康生活主题内的股票库等各投资品种的具体

  范围提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化,对各投资品种的具体范围予

  以更新和调整,并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金的投资进行监

  (1)股票资产占基金资产的比例为60%–95%(投资于港股通投资标的股票的比例占基

  金股票资产的比例为0%-50%),其中投资于本基金界定的健康生活主题范围内的证券比例不

  (2)每个交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保

  持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中现金不包括结算

  (3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值(同一家公司在内地和香港市场同时上

  (4)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金持有一家公司发行的证券(同

  一家公司在内地和香港市场同时上市的A+H股合并计算),不超过该证券的10%;完全按照

  有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制;

  (5)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

  (8)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金投资于同一原始权益人的各类

  (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有资

  产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起3

  (10)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本基

  (11)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  的40%,进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期后不得展

  (12)在任何交易日日终,本基金持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价

  证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%,其中,有价证券指股票、债券(不含到期日

  在一年以内的政府债券)、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购)等;若本

  (13)本基金投资股指期货,在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得

  超过基金资产净值的10%;在任何交易日日终,持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金

  持有的股票总市值的20%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额

  不得超过上一个交易日基金资产净值的20%;本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期

  (14)本基金投资国债期货,在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不得

  超过基金资产净值的15%;在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金

  持有的债券总市值的30%;在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交金额

  (15)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的15%;

  因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符

  (16)本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部开放式基金(包括开放式基金以及

  处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可

  流通股票的15%;本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司

  发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的30%;完全按照有关指数的构成比例

  进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制;

  (17)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

  购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致;

  除第(2)、(9)、(15)、(17)项规定外,因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基

  金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的,基金管

  理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形或基金合同另有约定的

  基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同

  的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金

  3、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人

  或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

  联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先原则,防范

  利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须

  事先得到基金托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事

  会审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

  4、法律法规或监管部门对上述投资限制、投资禁止行为等作出强制性调整的,本基金

  应当按照法律法规或监管部门的规定执行;如法律法规或监管部门修改或调整上述投资限

  制、投资禁止性规定,且该等调整或修改属于非强制性的,基金管理人有权在履行适当程序

  后按照法律法规或监管部门调整或修改后的规定执行,并应向投资者履行信息披露义务。

  侧袋机制实施期间,本基金的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风

  (二)基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值

  计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金

  (三)基金托管人在上述第(一)、(二)款的监督和核查中发现基金管理人违反上述约

  定,应及时提示基金管理人,基金管理人收到提示后应及时核对确认并以书面形式对基金托

  管人发出回函并改正。在限期内,基金托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对

  基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应及时向中国证监会报告。

  (四)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定,应当拒绝

  执行,及时提示基金管理人,并依照法律法规的规定及时向中国证监会报告。基金托管人发

  现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、本协议规定的,应当及时提示基

  (五)基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查,包括但不限于:在规定

  时间内答复基金托管人并改正,就基金托管人的疑义进行解释或举证,提供相关数据资料和

  1、在本协议的有效期内,在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关法

  律法规及其行业监管要求的基础上,基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行必

  要的核查,核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、

  证券账户和期货结算账户等投资所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金

  份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。

  2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无正

  当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、《基

  金合同》及本协议有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正,基金托管人收

  到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内,基金管理人有权随时

  对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能

  3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为,包括但不限于:提交相关资料以供

  基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间内答复基金管理人并改正。

  2、基金托管人应安全保管基金财产,未经基金管理人的合法合规指令或法律法规、《基

  3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所

  4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

  5、除依据《基金法》、《运作办法》及其他有关法律法规另有规定、或者《基金合同》

  1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、

  基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的,由基金管理人在法定期限

  内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金进行验资,并出具验资报

  告,出具的验资报告应由参加验资的2名以上(含2名)中国注册会计师签字方为有效。

  2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基金开立的基

  2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金

  托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金额、支付

  3、本基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

  金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户;亦不得使用本基金的银行账户进行

  基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立存款账户,基

  金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立和账户相关信息变更过程

  1、基金托管人应当代表本基金,以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结

  2、本基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基

  金管理人不得出借或转让本基金的证券账户,亦不得使用本基金的证券账户进行本基金业务

  3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金账户,

  用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交易所进行证券投资所涉

  及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。

  4、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的,涉及相

  关账户的开设、使用的,若无相关规定,则基金托管人应当比照并遵守上述关于账户开设、

  5、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和《基金合同》的规定,在

  6、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

  基金合同生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市

  场的交易资格,并代表基金进行交易;由基金管理人负责向中国人民银行报备,在上述手续

  办理完毕之后,基金托管人负责以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市

  场清算所股份有限公司开设银行间债券市场债券托管账户,并代表基金进行银行间债券市场

  基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责妥善保管。

  基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同及

  有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正本后30日内将一份正

  本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金有关

  的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持

  有一份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少15年,法律

  对于无法取得两份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供合同复印件,并在复

  电子指令包括基金管理人发送的电子指令(采用深证通金融数据交换平台发送的电子指

  令、采用SWIFT电子报文发送的电子指令、通过中国银行托管网银发送的电子指令)、自动

  产生的电子指令(基金托管人的全球托管系统根据基金管理人的授权通过预先设定的业务规

  则自动产生的电子指令)。电子指令一经发出即被视为合法有效指令,传真纸质指令作为应

  急方式备用。基金管理人通过深证通金融数据交换平台发送的电子指令,基金托管人根据

  USERID和APPID唯一识别基金管理人身份,基金管理人应妥善保管USERID和APPID,

  基金托管人身份识别后对于执行该电子指令造成的任何损失基金托管人不承担责任。

  1、基金管理人应当事先向基金托管人发出书面通知(以下称“授权通知”),载明基金

  管理人有权发送指令的人员名单(以下称“指令发送人员”)及各个人员的权限范围。基金

  管理人应向基金托管人提供指令发送人员的人名印鉴的预留印鉴样本和签字样本。

  2、基金管理人向基金托管人发出的授权通知应加盖公章并由法定代表人或其授权签署

  人签署,若由授权签署人签署,还应附上法定代表人的授权书。基金管理人向基金托管人以

  传真的形式发送授权通知后同时电话通知基金托管人。授权通知自基金托管人电话确认后于

  通知载明的生效时间起生效。通知载明的生效时间不得早于电话确认时间。基金管理人在此

  3、基金管理人和基金托管人对授权通知及其更改负有保密义务,其内容不得向指令发

  送人员及相关操作人员以外的任何人披露、泄露,法律法规另有规定或有权机关另有要求的

  指令是基金管理人在运作基金财产时,向基金托管人发出的资金划拨及投资指令。相关

  登记结算公司向基金托管人发送的结算通知视为基金管理人向基金托管人发出的指令。

  1、指令由“授权通知”确定的指令发送人员代表基金管理人用加密传真的方式或其他

  双方确认的方式向基金托管人发送。对于指令发送人员发出的指令,基金管理人不得否认其

  效力。但如果基金管理人已经撤销或更改对指令发送人员的授权,并且基金托管人已收到该

  通知,则对于此后该指令发送人员无权发送的指令,或超权限发送的指令,基金管理人不承

  2、基金管理人应按照《基金法》、《运作办法》、《基金合同》和有关法律法规的规定,

  在其合法的经营权限和交易权限内,并依据相关业务规则发送指令。指令发出后,基金管理

  人应及时电线、基金托管人在接收指令时,应对指令的要素是否齐全、印鉴是否与授权通知相符等

  进行表面真实性的检查,对合法合规的指令,基金托管人应在规定期限内执行,不得不合理

  4、基金管理人应在交易结束后将银行间同业市场债券交易成交单经有权人员签字并加

  盖预留印鉴后及时传线、基金管理人在发送指令时,应为基金托管人执行指令留出执行指令时所必需的时间。

  指令传输不及时未能留出足够的执行时间,致使指令未能及时执行所造成的损失不由基金托

  基金管理人发送错误指令的情形主要包括:指令要素错误、无投资行为的指令、预留印

  基金托管人发现基金管理人的指令错误时,有权拒绝执行,并及时通知基金管理人改正。

  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律法规规定或者《基金合同》约定,应当不予

  执行,并及时通知基金管理人要求其变更或撤销相关指令,若基金管理人在基金托管人发出

  上述通知后仍未变更或撤销相关指令,基金托管人应当拒绝执行,并向中国证监会报告。

  基金管理人向基金托管人下达指令时,应确保基金的银行存款账户有足够的资金余额,

  确保基金的证券账户有足够的证券余额。对超头寸的指令,以及超过证券账户证券余额的指

  令,基金托管人可不予执行,但应及时通知基金管理人,由此造成的损失,由基金管理人承

  基金管理人向基金托管人发送指令,应为基金托管人执行指令预留充足的时间,基金托

  管人因未正确执行基金管理人合法合规的指令,致使本基金的利益受到损害,基金托管人应

  承担相应的责任。除此之外,基金托管人对执行基金管理人的合法合规指令对基金造成的损

  基金管理人若对授权通知的内容进行修改(包括但不限于指令发送人员的名单的修改,

  及/或权限的修改),应当至少提前1个工作日通知基金托管人;修改授权通知的文件应由基

  金管理人加盖公章并由法定代表人或其授权签署人签署,若由授权签署人签署,还应附上法

  定代表人的授权书。基金管理人对授权通知的修改应当以加密传真的形式发送给基金托管

  人,同时电话通知基金托管人。基金管理人对授权通知的内容的修改自基金托管人电话确认

  后于通知载明的生效时间起生效。通知载明的生效时间不得早于电话确认时间。基金管理人

  (一)基金管理人负责选择代理本基金证券、期货买卖的证券、期货经营机构。

  (2)财务状况良好,经营行为规范,最近一年未因重大违规行为而受到有关管理机关

  (3)内部管理规范、严格,具备健全的内控制度,并能满足本基金运作高度保密的要

  (4)具备基金运作所需的高效、安全的通讯条件,交易设施符合代理基金进行证券交

  (5)研究实力较强,有固定的研究机构和专门研究人员,能及时、定期、全面地为基

  金提供宏观经济、行业情况、市场走向、股票分析的研究报告及周到的信息服务,并能根据

  基金管理人根据以上标准进行考察后确定证券经营机构的选择。基金管理人与被选择的

  证券经营机构签订交易单元租用协议,并按照法律法规的规定向中国证监会报告。基金管理

  基金管理人应及时以书面形式通知基金托管人基金专用交易单元的号码、券商名称、佣

  金费率等基金基本信息以及变更情况,其中交易单元租用应至少在首次进行交易的10个工

  4、基金管理人负责选择代理本基金期货交易的期货经纪机构,并与其签订期货经纪合

  同,其他事宜根据法律法规、《基金合同》的相关规定执行,若无明确规定的,可参照有关

  1、因本基金投资于证券发生的所有场内、场外交易的清算交收,由基金托管人负责根

  2、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金资金透支、超买或超卖等情形的,由责

  任方承担相应的责任。基金管理人同意在发生以上情形时,基金托管人应按照中国证券登记

  3、由于基金管理人或基金托管人原因导致基金无法按时支付清算款时,责任方应对由

  4、基金管理人应保证在交收日(T+1日)12:00前基金银行账户有足够的资金用于交

  易所的证券交易资金清算,如基金的资金头寸不足则基金托管人应按照中国证券登记结算有

  5、基金管理人应保证基金托管人在执行基金管理人发送的划款指令时,基金银行账户

  或资金交收账户上有充足的资金。基金的资金头寸不足时,基金托管人有权拒绝基金管理人

  发送的划款指令,由此造成的损失,由基金管理人负责赔偿。基金管理人在发送划款指令时

  应充分考虑基金托管人的划款处理时间。对于要求当天到账的指令,应在当天15:00前发送;

  对于要求当天某一时点到账,则指令需提前2个工作小时发送,并且相关付款条件已经具备。

  对于新股申购网下公开发行业务,基金管理人应在网下申购缴款日(T日)的前一日下班前将

  新股申购指令发送给托管人,指令发送时间最迟不应晚于T日上午10:00时。

  对于中国证券登记结算有限责任公司实行T+0非担保交收的业务,基金管理人应在交易

  因基金管理人指令传输不及时,致使资金未能及时划入中国证券登记结算公司所造成的

  损失由基金管理人承担,包括赔偿在深圳市场引起其他托管客户交易失败、赔偿因占用中国

  证券登记结算公司深圳分公司最低备付金带来的利息损失。在基金资金头寸充足的情况下,

  基金托管人对基金管理人符合法律法规、《基金合同》、本协议的指令不得不合理拖延或拒绝

  1、T日,投资者进行基金申购、赎回和转换申请,基金管理人和基金托管人分别计算

  基金资产净值,并进行核对;基金管理人将双方盖章确认的或基金管理人决定采用的基金份

  2、T+1日,登记机构根据T日各类基金份额净值分别计算申购份额、赎回金额及转换

  份额,更新基金份额持有人数据库;并将确认的申购、赎回及转换数据向基金托管人、基金

  3、基金托管账户与“基金清算账户”间的资金清算遵循“全额清算、净额交收”的原

  则,即按照托管账户当日应收资金(包括申购资金及基金转换转入款)与托管账户应付额(含

  赎回资金、赎回费、基金转换转出款及转换费)的差额来确定托管账户净应收额或净应付额,

  以此确定资金交收额。当存在托管账户净应收额时,基金管理人负责将托管账户净应收额在

  交收日及时从“基金清算账户”划往基金托管账户;当存在托管账户净应付额时,基金托管

  行按管理人的划款指令将托管账户净应付额在交收日及时划往“基金清算账户”。

  当存在托管账户净应付额时,如基金托管账户有足够的资金,基金托管人应按时拨付;

  因基金托管账户没有足够的资金,导致基金托管人不能按时拨付,基金托管人应及时通知基

  金管理人,基金托管人不承担责任;如系基金管理人的原因造成,责任由基金管理人承担,

  4、基金管理人应将每个开放日的申购、赎回、转换开放式基金的数据传送给基金托管

  人。基金管理人应对传递的申购、赎回、转换开放式基金的数据真实性负责。基金托管人

  5、基金管理人未能按上款约定将托管账户净应收额全额、及时汇至基金托管账户,由

  此产生的责任应由该基金管理人承担(不可抗力或基金管理人无过错的情况除外);基金托

  管人未能按上款约定将托管账户净应付额全额、及时汇至“基金清算账户”,由此产生的责

  1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值是指计算日

  基金资产净值除以计算日该类基金份额总数后的价值,精确到0.0001元,小数点后第五位

  四舍五入,由此造成的误差归入基金资产。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精

  度应急调整机制。国家另有规定的,从其规定。基金管理人于每个工作日计算基金资产净

  2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

  的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》

  及其他法律法规的规定。基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托

  管人复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算得出当日的基金资产净值和各类基金

  份额净值,并在盖章后以双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果

  进行复核,并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人,由基金管理人按规定对外公

  3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允价值时,

  基金管理人可根据具体情况,并与基金托管人商定后,按最能反映公允价值的价格估值。

  4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方法、程序以

  及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,双方应及时进行协商和

  5、当基金资产的估值导致任一类基金份额净值小数点后四位内(含第4位)发生差错时,

  视为该类基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠

  正,通报基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大;当计价错误达到该类基金份

  额净值的0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案;当计价错误达到

  该类基金份额净值的0.5%时,基金管理人应当公告并报中国证监会备案。如法律法规或监

  6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误,导致该基金财产或基金份额持

  有人的实际损失,基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算的净值数据正确,则基

  金托管人对该损失不承担责任;若基金托管人计算的净值数据也不正确,则基金托管人也

  应承担部分未正确履行复核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人

  的不当得利,且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任,则基金管理人应负责向

  不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已

  7、由于不可抗力原因,或由于证券交易所、期货交易所或登记机构或第三方估值机构

  发送的数据错误,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检

  查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔

  偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。

  8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异,且双方经协商未能

  达成一致,基金管理人可以按照其对基金净值信息的计算结果对外予以公布,基金托管人

  基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,应按照双方约定的同一记账方法和会

  计处理原则,分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册,对双方各自的账册定期进行

  核对,互相监督,以保证基金财产的安全。若双方对会计处理方法存在分歧,应以基金管

  基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存在不符,双

  基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编制,应于每

  《基金合同》生效后,基金招募说明书的信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个

  工作日内,更新基金招募说明书并登载在规定网站上;基金招募说明书其他信息发生变更

  的,基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的,基金管理人不再更新基金招募说明

  基金管理人在季度结束之日起15个工作日内完成季度报告编制并公告;在上半年结束

  之日起两个月内完成中期报告编制并公告;在每年结束之日起三个月内完成年度报告编制

  基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度

  基金管理人应及时完成报表编制,将有关报表提供给基金托管人复核,基金托管人在收

  到后应及时进行复核,并将复核结果书面通知基金管理人;基金管理人应留足充分的时间,

  基金托管人在复核过程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金托管人应共

  同查明原因,进行调整,调整以双方认可的账务处理方式为准;若双方无法达成一致以基

  金管理人的账务处理为准。核对无误后,基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管

  业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书,双方各自留存一份。如果基

  金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有

  权按照其编制的报表对外发布公告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。

  1、基金收益分配是指将该基金期末可供分配利润根据持有该基金份额的数量按比例向

  该基金份额持有人进行分配。期末可供分配利润采用期末资产负债表中未分配利润与未分

  2、基金管理人应于收益分配日之前将其制定的收益分配方案提交基金托管人复核,基

  金托管人应于收到收益分配方案后完成对收益分配方案的复核,并将复核意见书面通知基

  金管理人,复核通过后基金管理人应当按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告;

  如果基金管理人与基金托管人不能于收益分配日之前就收益分配方案达成一致,基金托管

  人有义务将收益分配方案及相关情况的说明提交中国证监会备案并书面通知基金管理人,

  在上述文件提交完毕之日起基金管理人有权利对外公告其拟订的收益分配方案,且基金托

  管人有义务协助基金管理人实施该收益分配方案,但有证据证明该方案违反法律法规及《基

  3、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额收取销售服务费,各基

  金份额类别对应的可供分配利润将有所不同,具体收益分配安排详见基金管理人届时公告。

  5、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将

  现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益

  6、基金收益分配后各类基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的各类基

  7、基金托管人根据基金管理人的收益分配方案和提供的现金红利金额的数据,在红利

  发放日将分红资金划入基金管理人指定账户。如果投资者选择红利再投资,基金管理人和

  基金管理人和基金托管人除为履行法律法规、《基金合同》及本协议规定的义务所必要

  之外,不得为其他目的使用、利用其所知悉的基金的信息,并且应当将基金的信息限制在为

  履行前述义务而需要了解该信息的职员范围之内。但是,如下情况不应视为基金管理人或基

  2、基金管理人和基金托管人为遵守和服从法院判决、仲裁裁决或中国证监会等监管机

  3、因审计、法律等专业服务向外部专业顾问提供信息,并要求专业顾问遵守保密义务。

  1、基金管理人和基金托管人应根据相关法律法规、《基金合同》的规定各自承担相应的

  信息披露职责。基金管理人和基金托管人负有积极配合、互相督促、彼此监督,保证其履行

  2、本基金信息披露的所有文件,包括《基金合同》和本协议规定的定期报告、临时报

  告、基金净值信息公告及其他必要的公告文件,由基金管理人和基金托管人按照有关法律法

  3、基金年度报告中的财务会计报告必须经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计

  4、本基金的信息披露,应通过中国证监会规定媒介进行;基金管理人、基金托管人可

  以根据需要在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息,并且

  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

  息置备于各自住所,供社会公众查阅、复制。基金管理人、基金托管人应为文本存放、基金

  6、对于因不可抗力等原因导致基金信息的暂停或延迟披露的(如暂停披露基金净值信

  息),基金管理人应及时向中国证监会报告,并与基金托管人协商采取补救措施。不可抗力

  基金托管人应按《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》和其他有关法律法规的规定

  于上半年结束之日起两个月内、每年结束之日起三个月内在基金中期报告及年度报告中分别

  在通常情况下,基金管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。计算方法如下:

  基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人

  核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管

  在通常情况下,基金托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。计算方法如下:

  基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管人

  核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托

  本基金A类基金份额不收取销售服务费,C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金

  份额的基金资产净值的0.80%的年费率计提。C类基金份额的销售服务费的计算方法如下:

  C类基金份额销售服务费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人

  与基金托管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起2-5个工作日内从基金财产中一次性

  支付给基金管理人,由基金管理人代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日等,支付日期

  (四)从基金财产中列支基金管理人的管理费、基金托管人的托管费、C类基金份额的

  销售服务费之外的其他基金费用,应当依据有关法律法规、《基金合同》的规定执行。

  (五)对于违反法律法规、《基金合同》、本协议及其他有关规定(包括基金费用的计提

  (六)本基金支付给基金管理人、基金托管人的各项费用均为含税价格,具体税率适用

  基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持

  有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管,基金管理人和基金托管人应分

  别保管基金份额持有人名册,基金登记机构保存期不少于20年,法律法规另有规定或有权

  在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前,基金管理人应将有关资料送交基金托

  管人,不得无故拒绝或延误提供,并保证其的真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将

  所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务,法律

  (一)基金管理人应保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料,

  基金托管人应保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料,保存期限为15

  (二)基金管理人和基金托管人应按本协议第十条的约定对各自保存的文件和档案履行

  (一)基金管理人职责终止后,仍应妥善保管基金管理业务资料,并与新任基金管理人

  或临时基金管理人及时办理基金管理业务的移交手续。基金托管人应给予积极配合,并与新

  (二)基金托管人职责终止后,仍应妥善保管基金财产和基金托管业务资料,并与新任

  基金托管人或临时基金托管人及时办理基金财产和基金托管业务的移交手续。基金管理人应

  给予积极配合,并与新任基金托管人或临时基金托管人核对基金资产总值和净值。

  (三)除根据基金管理人的指令或《基金合同》、本协议另有规定外,基金托管人不得

  (四)基金管理人、基金托管人的高级管理人员和其他从业人员不得相互兼职。

  本协议双方当事人经协商一致,可以对协议进行变更。变更后的新协议,其内容不得与

  基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基金的财产进

  (一)本协议当事人不履行本协议或履行本协议不符合约定的,应当承担违约责任。

  (二)基金管理人、基金托管人在履行各自职责的过程中,违反《基金法》等法律法规

  的规定或者《基金合同》、本协议约定,给基金财产或者基金份额持有人造成损害的,应当

  分别对各自的行为依法承担赔偿责任;因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损害

  的,应当承担连带赔偿责任,对损失的赔偿,仅限于直接损失。但是发生下列情况的,当事

  2、基金管理人和/或基金托管人按照当时有效的法律法规或中国证监会、中国银保监会

  3、基金管理人由于按照基金合同规定的投资原则行使或不行使其投资权而造成的损失

  4、基金托管人对存放或存管在基金托管人以外机构的基金资产,或交由证券公司等其

  5、计算机系统故障、网络故障、通讯故障、电力故障、计算机病毒攻击及其它非基金

  (三)在发生一方或多方违约的情况下,在最大限度地保护基金份额持有人利益的前提

  下,本协议能够继续履行的应当继续履行。非违约方当事人在职责范围内有义务及时采取必

  要的措施,防止损失的扩大。没有采取适当措施致使损失进一步扩大的,不得就扩大的损失

  (四)由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素导致业务出现差错,基金管理人和

  基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查,但是未能发现错误的,由此造

  成基金财产或投资人损失,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但是基金管理人和基金

  (五)因不可抗力不能履行本协议的,根据不可抗力的影响,违约方部分或全部免除责

  任,但法律另有规定的除外。当事人迟延履行后发生不可抗力的,不能免除责任。

  (六)违约行为虽已发生,但本协议能够继续履行的,在最大限度地保护基金份额持有

  (七)一方当事人违反本协议,给另一方当事人造成损失的,应承担赔偿责任。

  (八)为明确责任,在不影响本协议本条其他规定的普遍适用性的前提下,基金管理人

  2、指令发送人员在授权通知载明的权限范围内下达的指令所导致的责任,由基金管理

  人承担,即使该人员下达指令并没有获得基金管理人的实际授权(例如基金管理人在撤销或

  3、基金托管人未对指令上签名和印鉴与预留签字样本和预留印鉴进行表面真实性审核,

  导致基金托管人执行了应当无效的指令,基金托管人承担未执行表面线、属于基金托管人实际有效控制下的基金财产(包括实物证券)在基金托管人保管期

  5、基金管理人应承担对其应收取的管理费数额计算错误的责任。如果基金托管人复核

  后同意基金管理人的计算结果,则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应责任;

  6、基金管理人应承担对基金托管人应收取的托管费数额计算错误的责任。如果基金托

  管人复核后同意基金管理人的计算结果,则基金托管人也应承担未正确履行复核义务的相应

  7、由于基金管理人或托管人原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司

  的业务规则及时清算的,由责任方承担由此给基金财产、基金份额持有人及受损害方造成的

  直接损失,若由于双方原因导致本基金不能依据中国证券登记结算有限责任公司的业务规则

  8、在资金交收日,基金资金账户资金首先用于中国证券登记结算有限责任公司的担保

  交收业务的资金交收义务,交收完成后资金余额方可用于新股申购。如果因此资金不足造成

  新股申购失败或者新股申购不足,基金托管人不承担任何责任。如基金份额持有人因此提出

  (一)本协议适用中华人民共和国法律(为本协议之目的,不包括中国香港特别行政区、

  (二)基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议可通过友好

  协商解决。但争议未能以协商方式解决的,则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际

  经济贸易仲裁委员会,并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的,对仲裁各方

  (一)基金管理人在向中国证监会申请发售基金份额时提交的基金托管协议草案,应经

  托管协议双方当事人的法定代表人或授权签署人签署并加盖公章,协议当事人双方根据中国

  证监会的意见修改托管协议草案。托管协议以中国证监会注册的文本为正式文本。

  (二)本协议自双方签署之日起成立,自基金合同生效之日起生效。本协议的有效期自

  (四)本协议正本一式四份,协议双方各执一份,上报中国证监会和中国银保监会各壹

  (本页为《工银瑞信健康生活混合型证券投资基金托管协议》签署页,无正文)